Planificación Testamentaria

No hay nada más importante y necesaria en cualquiera etapa de su vida, que la planificación testamentaria. Al concentrar en soluciones probadas y certeras para las necesidades especiales que representan la planificación testamentaria, la preservación de los bienes, la planificación multigeneracional a nivel testamentario y tributario, la planificación de la sucesión de negocios y los asuntos legales relacionados, he desarrollado estrategias efectivas para esta tarea tan compleja. Trabajemos juntos en el proceso.

Planificación Testamentaria para Ciudadanos Adultos

Tradicionalmente, la planeación testamentaria es relegada a las personas de la edad avanzada. En esos instantes, las personas de la tercera edad son quienes han acumulado más bienes y propiedades. En estos tiempos, la planificación testamentaria es necesaria para cualquiera persona que haya adquirido un nivel financiero moderado, ya sea joven, de mediana edad o personas de edad avanzada.

Manejo los siguientes asuntos:

Litigio Sucesorio y Administración Patrimonial

El proceso sucesorio tiene el propósito de administrar judicialmente que el patrimonio sea distribuido justamente al momento del fallecimiento de una persona. Si un ser querido muere dejando conflictos sucesorios, usted necesita un abogado con experiencia. Los conflictos hereditarios pueden ser complicados, costosos y lentos.

Si un individuo muere sin haber establecido un testamento, las cortes determinan la distribución sucesoria de sus bienes a sus herederos bajo las leyes del estado de California.  En ocasiones, aún existiendo un testamento, puede haber complicaciones si los beneficiarios disputen el testamento.

Con una buena planificación testamentaria, usted puede evitar la mayoría de las controversias en las cortes de California, de otros estados de los Estados Unidos o de México.

PREGUNTAS Y RESPUESTAS

¿Qué sucede si muero sin un Testamento?

Si usted no tiene un testamento ni utiliza algún otro método legal para transferir sus propiedades cuando usted muera, la ley del estado determinará lo que suceda con sus pertenencias. Todo irá a su esposo(a) y sus niños o, si usted no tiene estas personas, a otros parientes según una fórmula estatutaria. Si ningún pariente puede ser hallado para heredar sus posesiones, entrará a las cajas de su estado. En caso de la ausencia de un testamento, la corte determinará quién cuidará sus niños y sus propiedades si el otro padre no se encuentra disponible o es incapaz de hacerlo.

¿Puedo Utilizar mi Testamento para Nombrar a alguien que se encargue del cuidado de mis hijos en caso de mi muerte?

Sí.  Si ambos padres de un niño mueren mientras que el niño sigue siendo menor de edad, otro adulto tendrá que ser su guardián. Esta persona será responsable en criar a sus niños hasta llegar a ser adultos.

¿Cuándo es su Testamento Legal?

Cualquier adulto con capacidad mental tiene el derecho a redactar un testamento. Existen ciertos requisitos técnicos.

¿Puedo dejar mis Posesiones a Niños Menores de Edad?

Niños menores de 18 años pueden heredar propiedad legalmente -- pero si el objeto es algo de valor, un adulto tendrá que administrar su uso. Usted puede utilizar su testamento para nombrar a alguien quien administrará las herencias que usted dejo para los menores de edad, evitando la necesidad que una corte escoja un supervisor. 

Las siguientes son dos maneras de estructurar un arreglo para la supervisión de sus posesiones:

1.     Nombre un guardián bajo el Uniform Transfers to Minors Act. En cada estado excepto Carolina del Sur y Vermont, usted puede elegir a alguien para supervisar las posesiones usted está dejando a un menor de edad. Este se encargará de la supervisión de la herencia hasta que el niño alcance la edad especificada por la ley de su estado.

2.     Establecer un Fondo Fiduciario Para Cada Niño. Usted puede utilizar su testamento para crear un fondo para cualquier propiedad que el niño hereda.

¿Debe mi Testamento dejar algo a mi esposo(a) y niños?

Esposos
La ley protege a esposos(as) que sobreviven para que no queden desamparados.
En California su esposo(a) automáticamente tiene el derecho a la mitad de toda la propiedad y ganancias (con algunas excepciones) adquiridas por cualquiera de los casados durante su unión. Usted puede dejar su mitad a cualquier persona usted elija.

Niños
En general, es legal desheredar a un hijo(a). Sin embargo, si parece ser que usted no quiso desheredar a un(a) hijo(a) a propósito, entonces el hijo o la hija tiene el derecho de reclamar parte de sus posesiones.

¿Necesito Archivar mi Testamento con una Corte?

No, un testamento no necesita ser registrado con ninguna corte. Asegúrese que el testamento esté en un lugar seguro (preferiblemente fuera del riesgo de incendio), accesible y que la persona a cargo de sus asuntos (su ejecutor) sepa donde está localizado.